¿Cómo Puede su Empresa en Expansión Obtener Flujo de Caja Ilimitado?

Si usted está a la cabeza de una empresa en expansión, no pase por alto esta estrategia de financiamiento fundamental. El «factoraje» podría ser la herramienta de expansión esencial que usted andaba buscando para su negocio.

A menudo, las empresas pueden utilizar el factoraje cuando los préstamos bancarios o las inversiones en acciones no resultan como planeado. Pero sabios empresarios profesionales miran esta oportunidad estratégicamente. Durante los períodos de desarrollo y operaciones exitosas, las empresas de gran expansión necesitan tener acceso rápido y seguro a grandes cantidades de capital. Eso es exactamente lo que hace el factoraje: libera enormes cantidades de capital circulante, da liquidez, le permite participar en nuevos negocios y catapulta su crecimiento.

A continuación le contamos todo acerca del factoraje, (aunque si ya lo sabe, simplemente continúe su lectura más adelante).

El factoraje es el proceso mediante el cual usted vende sus cuentas por cobrar (las facturas enviadas a sus clientes) a una empresa especializada («factorante») que le hará un avance de una buena parte de ese dinero. Usted podrá utilizar dicho capital para lo que usted considere más importante en su negocio, en lugar de tener que esperar los 30, 60 o 90 días de «bloqueo» que, por lo general, tendría que padecer. Una vez que la empresa de factoraje cobra el pago de sus facturas, esta libera fondos adicionales a su compañía, descontando una comisión establecida de antemano. De este modo, usted puede seguir utilizando el factoraje con otras cuentas por cobrar para mantener su capital circulante al máximo y su estrategia de expansión bien encaminada.

Estas son las seis razones principales por las que las empresas en expansión deberían aprovechar el factoraje.

1. Solicitud rápida

Las solicitudes de factoraje se llenan relativamente rápido ya que estas se enfocan principalmente en las cuentas por cobrar de su empresa. El requisito más importante para el factoraje es que usted esté generando ventas de manera regular y constante a clientes solventes. Una vez que se aprueba la solicitud, usted puede obtener el capital circulante al cabo de 24 horas.

2. Rentable

Es un error común pensar que los costos del factoraje pueden ser  prohibitivos, cuando en realidad puede tratarse de una decisión de negocios muy inteligente. Para las empresas con márgenes de beneficios brutos saludables, el hecho de poder aprovechar nuevas oportunidades de ventas compensará ampliamente cualquier costo asociado con el acceso a capital circulante. El factoraje puede ayudarle a decir «sí» a nuevos negocios y a aumentar de manera drástica sus ingresos, lo que igualmente puede ponerlo en posición para una mayor expansión con un mayor número de clientes. Pero si, por el contrario, usted debe decir «no» por falta de flujo de caja, su balance final sufrirá las consecuencias.

3. Adaptado a las empresas de gran expansión

Las empresas de gran expansión pueden llegar a un punto en el que no pueden satisfacerse sus necesidades financieras. Los bancos suelen poner un límite al financiamiento, sobre todo cuando los resultados anteriores y las verificaciones del historial financiero no corresponden a sus criterios; pero, por su naturaleza misma, las empresas en expansión no siempre poseen dicho historial. Sin embargo, como las empresas de factoraje están enfocadas en la calidad de las cuentas por cobrar, una compañía en expansión con facturas legítimas puede seguir creciendo aún si no tiene un previo historial. Las empresas de factoraje miran hacia adelante y hacia arriba, de manera que no hay límites para su potencial de financiamiento.

4. No renunciar al control

Cuando usted hace crecer su empresa, es probable que no quiera renunciar a ser su dueño. Mientras que el capital de riesgo requiere a menudo que se sacrifique una parte de las acciones, con el factoraje esto no es necesario. Su empresa en expansión permanece bajo su control y usted sigue siendo su dueño, de tal modo que cuanto mayor éxito logre, mayor será la cosecha de recompensas monetarias que usted solo recoja.

5. Trabajar con los bancos

No hay necesidad de escoger entre un préstamo bancario y un factoraje, ya que las empresas pueden trabajar con múltiples socios financieros al mismo tiempo. De hecho, muchas empresas tendrán un préstamo bancario tradicional para su financiamiento de base y luego, a medida que el negocio crece, utilizarán un socio de factoraje. Otras empresas trabajarán primero con su socio de factoraje para expandir su negocio más rápido y, finalmente, obtendrán además un financiamiento bancario tradicional.

6. Contar con un nuevo socio financiero

Los expertos del factoraje poseen una extensa red de conexiones con otros profesionales de las finanzas y los negocios. Son profesionales empresariales que saben que su éxito está igualmente ligado al éxito de su empresa. Esta sociedad en la que hay un beneficio mutuo significa que usted cuenta ahora, como parte del negocio, con un colega muy valioso. Pero eso no es todo, pues un socio de factoraje bien posicionado puede ofrecerle a una empresa en expansión consejos adicionales acerca del mejoramiento de los plazos de pago, cobros, sectores de expansión y nuevas oportunidades de venta.

Si la suya es una empresa de gran expansión lista para recibir mayor capital circulante, llámenos hoy mismo; para nosotros será un placer guiarlo durante el proceso de solicitud o responder cualquier pregunta.

 

A businessman holding cash

How High-Growth Companies Can Get Unlimited Cash Flow

high growth company

If you are leading a high-growth company, do not overlook this fundamental financial strategy that could offer you unlimited cash flow. ‘Factoring’ could be the ultimate growth tool you’ve been searching for in your business.

Often, companies can use factoring when bank loans or equity investments don’t pan out as planned. But savvy business pros look at this opportunity far more strategically. During periods of development and successful operations, high-growth companies need to access large amounts of capital – quickly and with assurance. Factoring does exactly that – it frees up huge amounts of working capital, puts cash in hand, allows you take on new business and catapult your growth.

Here’s the 411 on what factoring is all about, (but if you’re already in the know just skip ahead).

Factoring is the process of selling your accounts receivables (customer invoices) to a specialized company (‘factor’) who will give you the majority of that cash up front. You’ll be able to use that capital for whatever purpose you deem the most important in your business instead of waiting the 30, 60 or 90 days you’d usually be stuck with. Once the factoring company collects payment for the invoice, they’ll release the additional funds to your company minus an agreed upon reserve fee. That’s it – you can continue to factor new accounts receivables to keep your working capital topped up and your high-growth strategy on target.

These are the six key reasons growing companies should take advantage of factoring.

1. Quick application

Factoring applications are relatively quick to complete since they focus largely on the accounts receivable in your business. The biggest requirement of factoring is that you must be generating regular and consistent sales from credit-worthy clients. Once your application is approved, you can have working capital delivered within 24 hours.

2. Cost efficient

It’s a common misconception that factoring costs can be prohibitive – while in actuality it can be a smart business decision. For businesses with healthy gross profit margins, the benefit from new sales opportunities will outweigh any costs associated with accessing working capital. Factoring can help you say ‘yes’ to new deals and dramatically increase revenue, which can also set you up for additional growth with expanded client relationships. But if you have to say ‘no’ to deals because the cash flow isn’t there, your bottom line will suffer.

3. Tailor made for high-growth companies

High-growth companies can hit a point where their financial needs can’t be met. Banks often cap their financing, especially when past results and financial history checks don’t match their criteria – and by their very nature, growing companies likely don’t have that history. However, since factoring companies are focused on the quality of your accounts receivable, a growing company with legitimate invoices can continue to expand even without that prior history. Factoring companies look forward and up, so there are no limits to your financing potential. That means unlimited cash flow.

Related: Does my business qualify for factoring?

4. Don’t give up control

When growing your company, you likely don’t want to give up your ownership. Where venture capital deals often require that you sacrifice some of that equity, factoring does not. Your growing company stays in your control and ownership – so the more successful you are, the more you’ll fully reap those monetary rewards.

5. Work with banks

Choosing between bank loans and factoring isn’t necessary, as companies can work with multiple financing partners at the same time. In fact, many businesses will have a traditional bank loan for their base financing and then use a factoring partner as the business grows. Other companies will work with their factoring partner first to grow their business at a faster rate, and eventually, graduate on to add traditional bank financing.

6. Gain a finance partner

Factoring experts have great connections to other finance and business pros. They are business professionals who know that their success is also tied to your company success. This mutually beneficial partnership means you’ve gained a valuable colleague as part of the deal. It doesn’t stop there – as a well-established factoring partner can provide growing businesses with additional advice on improving payment terms, collections, areas for expansion and new sales opportunities.

If you’re a high-growth company ready for more working capital and unlimited cash flow, talk to us today and we’re happy to walk you through the application process or answer any questions.

Recent Fundings – June 2017

ultimate entrepreneur mindset

Do You Have the Ultimate Entrepreneur Mindset?

ultimate entrepreneur mindset

How do your entrepreneurial skills, personality, motivation and drive stack up against your peers? Do you have the qualities of the best in the business?

Check out the highlights from our roundup below. Explore what 15 of the hottest entrepreneurs do every day to keep on schedule. Learn the five must-have skills for every top businessperson. Then see if you’ve adopted the entrepreneur mindset to take full control of your business – or if you’re actually thinking like an employee.

Are you starting your day off right?

From Medium

It’s fascinating to see how some of our favorite entrepreneurs, creatives, and thought leaders spend their time every day. What are their morning routines like? What time do they rise in the morning? When are they most productive? How do they relax? …

Some wake up by 4am; others don’t start the day until closer to 11am. Some exercise every single day; others write or meditate. … What’s clear, is that having a routine of some sort matters. Routines help us get into a flow state that unlocks our ability to be happy and effective every day. While there weren’t any across-the-board consistencies, there were some themes:

  • Get a decent amount of sleep
  • Read things that are interesting to you
  • Try to break a sweat daily
  • Spend time with people you love
  • And when you really need to kick into gear, there’s nothing that a good cup of coffee (or an ice plunge) can’t help with 😉

Read on for a glimpse into the daily routines that successful entrepreneurs, creatives, and thought leaders swear by.

Sam Altman, President of Y Combinator

I try to do the things that I think are important, and be ruthless about not doing things that I don’t think are important. This sounds easy in theory, but requires a lot of discipline in practice. I generally have about three big goals and 20 small to-do items for each day.

Steve Schlafman, VC at RRE Ventures

I’m up every morning at 6am. Hot yoga at 6:30am. Breakfast meeting by 8:30am. Back-to-back meetings from 9am–6pm. I might get 30–60 minutes for email in between. Go to a work-related event or dinner with a founder, executive, friend, etc. Spend time with my wife. Read a book from 10:30–11ish. Bed by 11pm. Rinse and repeat.

Joel Gascoigne, Co-founder & CEO of Buffer

These days, I generally have a lot of quick meetings with different people on my team. I’m mainly focused within product/engineering, customer service, hiring, and then on the higher level. My calendar is open to people on the team, and it generally gets quite booked up. I have quick 20-minute sessions to give advice on a specific challenge. I also have 1:1s with several people on the team, so I usually have one of those each day, too. Other than work, I try to exercise several times a week (either strength training at the gym, running, or doing a bodyweight workout at an outdoor gym).

Read full story & all routines…

The 5 skills of the most successful entrepreneurs

From Influencive

In today’s economy, workers cannot depend on having a stable, full-time job with benefits until they retire. Most people will go through times in their career when they work freelance or are considered an independent contractor. Many of us will also begin our own business at some point. In a gig economy, everyone needs to know how to create their own brand. We are all entrepreneurs. …

Most people who go into business have entrepreneurial figures they admire. … Look at what they do and figure out what works for them. You will notice how many entrepreneurs have similar skills.   Once you notice that, you can apply those skills to your own work.

Concentration

Concentration is an important skill for successful entrepreneurs. For our purposes, concentration has two meanings. The first is your ability to focus. Our digital world is full of distractions. We have all experienced the time suck of the internet. Moreover, we are constantly distracted by our phones and keeping in touch with family, friends and co-workers. …

Leadership

Leadership is a vital trait for entrepreneurs. After all, anyone who wants to succeed in building their own brand and/or business should expect to be in a position of authority and to have other people working for them at some point. That means that you need to be able to lead. … Most people need to work at developing leadership skills. Even people who are natural leaders can benefit from working on improving their leadership skills. …

Organization

Organization is a significant trait of successful entrepreneurs. You need to have your ducks in a row if you want to accomplish everything you need to do in a timely enough manner. Organization is another skill that you might have a natural aptitude for, or it might be something you struggle with. Either way, you should view organization as a skill you can learn and improve upon. …

Read the full story for all five skills…

Do you think like an Employee or an Entrepreneur?

From Eric Tippetts

While every human being is different, we do have certain similarities that can set us apart from other groups of people. One of the primary items that group people together are their mindsets.

Entrepreneurs must have mindsets that are quite different than an employee.

Herein lies a common problem I have recognized with new entrepreneurs… They jump into the entrepreneurial world with an employee mindset.

The Key Mindsets of the Entrepreneur:

  • Entrepreneurs focus on the important things: A large percentage of employees are focused on the job they have to do whether it is important or not. The mindset of the entrepreneur requires them to focus on what is the most important, profit making task.
  • Entrepreneurs do not procrastinate: While an employee may put off a task until tomorrow, the entrepreneur is all about doing it NOW! Procrastination is NOT in the entrepreneur dictionary.
  • Entrepreneurs rely on their “gut”: The entrepreneur has to make split-second decisions on a daily basis.
  • Entrepreneurs own their failures: Many employees tend to find excuses for failures, but successful entrepreneurs have learned the success only comes because of multiple failures. The entrepreneur mindset is to own the failure and not put the blame elsewhere.
  • Entrepreneurs set high, but reachable goals: Personally, I believe every person should set goals, but few do. Successful entrepreneurs understand that each day, week, month and year must be a series of high, but reachable goals.

See the full article & all 17 entrepreneur mindsets…

 

Entrepreneurs also need to have their sales pitch perfected and polished – ready to sell their products and win new customers. Learn how to craft the ultimate 60-second elevator pitch that will capture attention, generate interest and grow your client base.

¿Piensa Usted como un Empresario Excepcional?

¿Cómo se comparan sus habilidades empresariales, personalidad, motivación e impulso a los de sus colegas? ¿Tiene usted las cualidades de los mejores en los negocios?

Vea a continuación algunos puntos destacados de nuestro resumen. Explore aquello que los 15 empresarios del momento hacen cada día para mantenerse a flote. Conozca las cinco aptitudes de cada empresario estrella que se deben tener. Por último, fíjese si usted ha adoptado una mentalidad de empresario que le permita tener control total de su negocio o si, por el contrario, en realidad sigue pensando como empleado. 

¿Ha empezado bien el día?

De Medium

Es fascinante ver como algunos de nuestros empresarios, creativos e intelectuales favoritos ocupan su tiempo cada día. ¿En qué consiste su rutina matinal? ¿A qué hora se levantan en la mañana? ¿Cuál es el momento en que son más productivos? ¿Cómo se relajan? …

Algunos se levantan a las 4 a.m.; otros solo empiezan su día alrededor de las 11 a.m. Algunos hacen ejercicio todos los días; otros escriben o meditan. … Lo que es claro, es que tener una rutina, sea cual sea, es importante. La rutina nos ayuda a ponernos en un estado dinámico que desata nuestra capacidad para ser felices y eficaces cada día. Aunque no hay ninguna generalización, hay algunos temas en común:

  • Dormir lo suficiente
  • Leer cosas que le interesen
  • Tratar de hacer, diariamente, una actividad que lo haga sudar
  • Pasar tiempo con sus seres queridos
  • Y cuando realmente necesite un empujón, ¡no hay nada que una buena taza de café (o un chapuzón en el hielo) no pueda arreglar!

Continúe la lectura y conozca un poco acerca de las rutinas diarias a las que empresarios, creativos e intelectuales de éxito son fieles.

Sam Altman, Presidente de Y Combinator

Yo trato de hacer aquello que me parece importante, pero soy implacable cuando se trata de hacer cosas que no considero que sean importantes. En teoría, suena fácil, pero en la práctica, es algo que requiere mucha disciplina. Por lo general, me propongo tres objetivos principales y 20 pequeñas cosas por hacer cada día.

Steve Schlafman, inversionista de riesgo para RRE Ventures

Todas las mañanas me levanto a las 6 a.m. A las 6:30 a.m., hago yoga caliente. A las 8:30 a.m., tomo un buen desayuno de trabajo. Entre 9 a.m. y 6 p.m., hago reuniones seguidas. Entre estas, me pueden quedar entre 30 y 60 minutos para escribir mensajes electrónicos. Luego tengo algún evento relacionado con el trabajo o cena con algún fundador, ejecutivo, amigo, etc. Le dedico tiempo a mi esposa. De 10:30 a 11, más o menos, leo un libro. A las 11 p.m. me voy a acostar. Me levanto y se repite la rutina.

Joel Gascoigne, cofundador y director de Buffer

Por estos días, en general, tengo muchas reuniones rápidas con diferentes miembros de mi equipo. Me concentro sobre todo en el producto y la ingeniería, el servicio al cliente, la contratación y, luego, en el nivel superior. Mi calendario está abierto para los miembros de mi equipo y, en general, se llena bastante rápido. Tengo sesiones rápidas de 20 minutos para dar consejos acerca de dificultades específicas. También, como organizo reuniones individuales con varias personas de mi equipo, normalmente tengo una de esas diariamente. Además de dedicar tiempo al trabajo, trato de hacer ejercicio varias veces por semana (bien sea fortalecimiento muscular en el gimnasio o entrenamiento de peso corporal en un gimnasio al aire libre).

Lea el artículo completo y todas las rutinas…

Las 5 aptitudes de los empresarios de mayor éxito

De Influencive

En la economía actual, el trabajador no puede depender de un empleo estable, de tiempo completo y con beneficios hasta la jubilación. La mayoría de personas pasan por un período en su vida laboral en el que trabajan de manera independiente o se consideran contratistas independientes. En dado momento, muchos de nosotros formaremos nuestro propio negocio. En una economía incierta, todos necesitamos saber cómo crear nuestra propia marca. Todos somos empresarios. …

La mayoría de las personas que hacen negocios tienen alguna figura que admiran… Mire lo que dicha figura hace e imagínese que es lo que funciona para ella. Se dará cuenta de cómo muchos empresarios tienen aptitudes similares.   Una vez que haya notado esto, usted podrá poner en práctica esas aptitudes en su propio trabajo. 

Concentración

La concentración es una aptitud importante para los empresarios de éxito. Para nuestro cometido, la concentración tiene dos significados: El primero es la habilidad para centrar la atención en algo. Nuestro mundo digital está lleno de distracciones.  Todos hemos tenido la experiencia de caer en el succionador de tiempo que es el Internet. Es más, nuestros teléfonos y el estar en contacto con nuestra familia, amigos y compañeros de trabajo son algo que nos distrae constantemente. …

Liderazgo

El liderazgo es un rasgo vital de los empresarios. Al fin y al cabo, cualquier persona que quiera tener éxito creando su propia marca o empresa debe estar listo para asumir una posición de autoridad y para tener a otros trabajando para ella en algún momento dado. Esto significa que usted debe poder liderar… La mayoría de personas necesita trabajar en el desarrollo de sus aptitudes de liderazgo. Incluso aquellos líderes naturales pueden beneficiarse de un trabajo sobre el mejoramiento de sus aptitudes de liderazgo. …

Organización

La organización es un rasgo significativo de los empresarios de éxito. Usted debe tener sus metas y objetivos en orden si quiere lograr hacer todo lo que tiene que hacer, de manera lo suficientemente oportuna. La organización es otra aptitud que puede que sea natural para usted o puede que se trate de algo que le cuesta trabajo. De un modo u otro, usted debe ver la organización como una aptitud que se puede aprender y mejorar. …

Lea el artículo completo sobre las cinco aptitudes…

¿Piensa usted como un empresario o como un empleado?

Mentalidad de empleado versus mentalidad de empresario

De Eric Tippetts

Todo ser humano es diferente, pero todos tenemos ciertas similitudes que pueden distinguirnos de otros grupos de personas. Uno de los principales elementos que reúnen a las personas en grupos son sus mentalidades.

Los empresarios deben tener mentalidades bastante diferentes de las de un empleado.

Ahí reside un problema común que he notado en los nuevos empresarios: se lanzan al mundo de los negocios con una mentalidad de empleados.

La mentalidad clave del empresario:

  • Los empresarios se concentran en lo que es importante: Un gran porcentaje de empleados se concentra en el trabajo que debe hacer, que este sea o no sea importante. La mentalidad del empresario, por su parte, requiere que su concentración esté enfocada en la tarea más importante y lucrativa.
  • Los empresarios no postergan: Mientras que un empleado puede dejar una tarea para el día siguiente, para el empresario todo es para ¡AHORA MISMO! El verbo «postergar» NO se encuentra en el diccionario del empresario.
  • Los empresarios confían en su instinto: El empresario debe tomar a diario decisiones inmediatas.
  • Los empresarios asumen sus derrotas: Muchos empleados tienden a buscar excusas que justifiquen sus errores, pero los empresarios de éxito han aprendido que el éxito solo es el resultado de múltiples derrotas. En la mentalidad de un empresario, la derrota se asume y no se trata de culpar a otro.
  • Los empresarios se ponen objetivos ambiciosos, pero realizables: Personalmente, pienso que todos debemos ponernos objetivos; sin embargo pocos lo hacemos. Los empresarios de éxito entienden que cada día, semana, mes y año debe venir con una serie de objetivos ambiciosos, pero realizables.

Lea el artículo completo y las 17 mentalidades del empresario…

Los empresarios también necesitan tener su discurso de venta perfeccionado y pulido, listo para poder vender sus productos y conseguir nuevos clientes. Aprenda a desarrollar el mejor discurso de elevador de 60 segundos que atraiga la atención de su interlocutor, que suscite el interés y que le permita acrecentar su clientela.