Cheese and bread on a board

Silani Cheese

Puede que el «queso» sea muy bueno «solo», pero la empresa a veces necesita ayuda

Un excelente queso se come solo, sin acompañamiento. Sin embargo, una empresa mediana, como lo es Silani Cheese de Ontario, puede toparse con barreras financieras difíciles de derribar sin ayuda, aún si el producto es de alta calidad y tiene una gran demanda.

Silani Cheese, una empresa familiar que ha fabricado una gran variedad de quesos de especialidad por más de 60 años, tuvo problemas financieros debido a un concurso inusual de circunstancias. Luego de enfrentar algunos sobrecostos inesperados y problemas de infraestructura, al igual que la falta de algunos contratos que no se concluyeron de acuerdo con lo esperado (y para los que se había adquirido maquinaria), naturalmente la empresa acudió al crédito bancario del que disponía. Por desgracia, ciertos criterios del acuerdo de margen bancario cambiaron de forma inesperada, lo cual ocasionó una reducción del crédito y forzó a la empresa a negociar un trato de insolvencia y restructuración con sus acreedores.

Durante el proceso de restructuración, la compañía había pagado su deuda con el banco utilizando fondos personales y financiamiento de Farm Credit Canada, pero para poder salirse completamente del trato necesitaba una solución de financiamiento más amplia – solución que el factoraje podía ofrecer fácilmente.

«La necesidad era crítica y doble. La empresa acababa de salir de un proceso de restructuración, de modo que necesitábamos por su puesto pagarles a nuestros acreedores. Pero para poner de nuevo el negocio en pie, necesitábamos una fuente fija y segura de capital circulante.»

Joe Lanzino, director de Silani Sweet Cheese Ltd.

La solución adecuada de la persona adecuada

El factoraje resultó ser la solución adecuada a los problemas de Silani; ahora se necesitaba que proviniera de la persona adecuada. Luego de varios meses trabajando con otra compañía de factoraje en el proceso de restructuración, hasta la debida diligencia y al punto de firmar documentos legales, Silani esperaba un avance de fondos para consolidar el trato. Sin embargo, en el último momento, el proveedor del factoraje se echó para atrás. Después de que a un segundo proveedor de factoraje tampoco le fue posible ofrecer un servicio eficaz y oportuno, Silani terminó acudiendo a Liquid Capital.

A pesar de que Liquid Capital llegó más bien tarde en el proceso, impresionó inmediatamente por su enfoque de servicio cara a cara, su compromiso con los plazos y su sinceridad en cuanto a lo que era posible en términos de tiempo. Al final, Liquid Capital negoció un trato, finalizó la debida diligencia y le proporcionó a Silani el financiamiento cuando lo necesitaba (todo en menos de tres semanas) permitiéndole salir del trato de insolvencia y además pagar parte del préstamo de Farm Credit.

«Las otras compañías con las que tratamos simplemente no estaban a la altura. Su enfoque en cuanto al financiamiento nos puso nerviosos y nos hicieron promesas que no pudieron cumplir. Cuando Liquid Capital vino y se hizo cargo del trato, todo cambió. Pasamos tres semanas en negociaciones problemáticas con la otra compañía – se acercaba la llegada inminente de un plazo irreversible – y Liquid Capital salió al rescate, se encargó de todo y cerró el trato dos días antes de lo programado.» –

Joe Lanzino, director de Silani Sweet Cheese Ltd.

Sacar el máximo partido de la solución de factoraje

Como productor de quesos, Silani recibe pedidos de leche de tres a cuatro veces por semana, y esos pedidos se deben pagar. Las necesidades de anticipos de la empresa son considerables e inevitables, lo cual hace de un crédito fiable un requisito esencial para el negocio. Con Liquid Capital, Silani recibe ahora varios fondos semanalmente, de acuerdo con sus necesidades, de tal modo que cuenta con todo el capital circulante que necesita, además de tener lo suficiente para planificar su expansión.

La capacidad de Liquid Capital para entender y manejar de manera eficaz los aspectos jurídicos y relacionados con los plazos del proceso de insolvencia también representaba una gran ventaja para Silani. Estos tratos tienen determinado plazo límite de ejecución, y si dicho plazo se vence, se termina el trato y así mismo podría terminarse el negocio.

«Era muy claro que Liquid Capital tenía bastante experiencia en temas de insolvencia. Sabían muy bien cuáles eran los verdaderos plazos y lo que se debía hacer. No sé qué hubiera pasado sin ellos.»

Joe Lanzino, director de Silani Sweet Cheese Ltd.

Propiciando el éxito y el crecimiento

Desde que la insolvencia y la restructuración son cosas del pasado, Silani marcha viento en popa. Ahora tiene una nueva planta con mayor capacidad y espacio para crecer, y cuenta con Liquid Capital para proporcionarle los recursos que necesita para hacer otros negocios y ofrecer sus servicios.

De nuevo rentable, Silani se dedica de lleno a los negocios mejorando la formación, aumentando su eficacia y añadiendo capacidades, como el etiquetado automático, sin tener que preocuparse por el financiamiento.

«Liquid Capital cumplió con todo lo que prometió. Ellos hicieron una propuesta y eso es lo que han entregado, sin ninguna variación. Fue tan diferente de las otras compañías con las que tratamos. Definir sus términos y cumplir, ¿qué más se puede pedir? Fue una experiencia fantástica.»

Joe Lanzino, director de Silani Sweet Cheese Ltd.

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