Summit Retail Solutions
SORTIR DU CADRE POUR RÉPONDRE À LA DEMANDE DU CLIENT
Grâce à l’affacturage et à Liquid Capital, Summit a pu transformer ses comptes clients en liquidités et payer ses deux principales dépenses : les salaires, toutes les deux semaines, et les matières premières (bois), tous les 30 jours.
Avec des commandes totalisant des centaines de milliers de dollars, les affaires tournaient rondement pour Summit Retail Solutions, fabricant de modules d’étalage sur mesure pour certains des plus prestigieux détaillants en Amérique du Nord. L’entreprise avait été fondée à peine deux ans auparavant.
Malgré une forte demande pour ses produits, l’entreprise était aux prises avec un défi de taille : sans antécédents de crédit, elle ne pouvait obtenir un financement bancaire traditionnel, et la ligne de crédit pour petites entreprises dont elle disposait était nettement insuffisante. Les propriétaires avaient épuisé leurs ressources financières et les autres possibilités, et les flux de trésorerie commençaient à se tarir. Faute de liquidités pour remplir les commandes importantes, Summit voyait ses activités menacées par les problèmes liés à la chaîne d’approvisionnement et au paiement des salaires.
« Il faut compter trois mois pour bâtir et livrer nos produits à nos clients, et l’incapacité d’obtenir le financement suffisant nous rattrapait », déplore Ted Hope, ancien copropriétaire de Summit. « Nous avions besoin d’une solution de rechange pour gérer ce cycle. »
Summit savait qu’elle devait sortir des sentiers battus pour obtenir les fonds qu’elle utiliserait pour remplir les commandes en main et soutenir sa croissance. C’est alors qu’elle a commencé à envisager l’affacturage.
« JE CROIS SINCÈREMENT QUE NOUS N’AURIONS PAS CONNU AUTANT DE SUCCÈS N’EÛT ÉTÉ DE LA CAPACITÉ DE LIQUID CAPITAL DE RÉDUIRE TOUTE LA PAPERASSERIE ET DE PRENDRE EN CHARGE NOS COMPTES CLIENTS. JE RECOMMANDE FORTEMENT CETTE APPROCHE AUX ENTREPRISES QUI ONT BESOIN DE FONDS DE ROULEMENT POUR LEUR CROISSANCE. »
Ted Hope, ancien copropriétaire, Summit Retail Solutions
UN FLUX DE TRÉSORERIE RENOUVELÉ ÉTAYE LA CROISSANCE
Après avoir examiné l’offre de plusieurs fournisseurs, Summit a arrêté son choix sur la solution d’affacturage des comptes clients de Liquid Capital pour sa créativité à combler les besoins spécifiques de l’entreprise ainsi que pour son service et son soutien exceptionnels.
« C’est une relation plus étroite qu’une relation d’affaires avec une banque, dit Ted Hope. Liquid Capital a appris à connaître notre entreprise. Elle possède la maturité financière voulue et sait pourquoi une entreprise a besoin de financement. Son approche est axée sur la croissance, pas sur les pénalités. Notre relation n’a jamais été antagoniste. »
Grâce à l’affacturage avec Liquid Capital, Summit a pu transformer ses comptes clients en liquidités et payer ses deux principales dépenses : les salaires, toutes les deux semaines, et les matières premières (bois), tous les 30 jours.
Entre décembre 2012 et juin 2014, Liquid Capital a acheté des comptes clients totalisant 3,0 millions de dollars en plus de 65 financements, atteignant parfois les 400 000 $. Les fonds dont Summit avait besoin pour financer ses activités ont ainsi été rapidement disponibles, et elle a pu offrir à ses clients d’attrayantes modalités de paiement à 45 ou 60 jours.
SERVICE ET SOUTIEN EXCEPTIONNELS
Qu’est-ce qui, selon Ted Hope, différencie Liquid Capital des autres sociétés d’affacturage? Le respect et la retenue dont elle a fait preuve dans toutes ses interactions avec Summit et ses clients.
Ainsi, un client important représentait près de 60 % du chiffre d’affaires de Summit, et l’entreprise a d’abord craint de le perdre. Mais ces craintes se sont vite évaporées grâce au professionnalisme et à l’approche tout en douceur de Liquid Capital. Chaque fois que Liquid Capital a acheté les factures de ce client – près de 50 fois – Summit a simplement préparé la facture au moment de l’expédition, et Liquid Capital a déposé les fonds à la banque à peine deux heures plus tard, donnant ainsi à Summit la capacité de remplir rapidement la commande du client.
« Je ne suis pas convaincu que toutes les sociétés d’affacturage pourraient le faire, ou qu’elles le feraient, déclare Ted Hope. Pour nous, chaque minute compte, et l’affacturage est ce qu’il nous faut. Si vous avez besoin de fonds pour payer les employés, vous pouvez les avoir le jour où vous en avez besoin. De plus, Liquid Capital s’est vraiment occupée du processus de perception des factures, ce qui a contribué à ce que les paiements d’intérêt ne nous étouffent pas. L’affacturage des comptes clients nous a aidés à prospérer dans une situation où cela n’aurait pas été possible autrement. »
Mais le service et le soutien ne se sont pas arrêtés là. Liquid Capital a négocié avec la banque une renonciation au contrat de sûreté générale (CSG) pour le prêt à une petite entreprise déjà consenti à Summit. Elle a aussi préparé un rapport mensuel montrant les sommes consacrées à l’affacturage. La facilité de procéder à l’affacturage transfrontalier était essentielle pour favoriser l’expansion de Summit aux États-Unis.
« AVEC L’AIDE DE LIQUID CAPITAL, NOUS AVONS PU SOLIDIFIER NOTRE JEUNE ENTREPRISE, LA FAIRE CROÎTRE ET L’AMENER À MATURITÉ. ELLE EST AINSI DEVENUE UNE CANDIDATE ATTRAYANTE AU FINANCEMENT BANCAIRE TRADITIONNEL. »
Ted Hope, ancien copropriétaire, Summit Retail Solutions
LA VOIE VERS LE SUCCÈS ET LA CROISSANCE
Puisqu’elle pouvait désormais compter sur des fonds d’exploitation facilement disponibles, Summit a pu conclure des contrats encore plus importants et élargir sa clientèle. Ses ventes ont commencé à grimper presque immédiatement. De fait, au cours des 18 mois de la relation d’affaires entre Liquid Capital et Summit, les ventes ont plus que doublé, passant de 1,4 million à plus de 4 millions de dollars.
Selon Ted Hope, le recours stratégique à l’affacturage des comptes clients est la solution idéale pour maintenir la production lorsque les flux de trésorerie font défaut. Ici, cette solution a donné à Summit la capacité d’accepter des commandes de qualité de ses plus grands clients, sans leur demander des dépôts de garantie. Une fois bien établie, et avec preuves à l’appui, Summit a pu obtenir un financement bancaire traditionnel pour soutenir sa croissance constante.
« FAIRE ÉQUIPE AVEC LIQUID CAPITAL A ÉTÉ CE QUE NOTRE ENTREPRISE POUVAIT FAIRE DE MIEUX POUR GRANDIR ET PROSPÉRER. »
Ted Hope, ancien copropriétaire, Summit Retail Solutions
