Mon entreprise aura-t-elle assez de liquidités pour rester à flot?

Partie 1 : Un budget de trésorerie pour renforcer les finances de votre entreprise

Le budget de trésorerie est un pilier des rapports financiers de l’entreprise – il sert à prévoir ses besoins de liquidités. Si vous n’utilisez pas actuellement ce type de rapport, voici pourquoi vous devriez en préparer un, et ce qu’il peut révéler sur votre entreprise.

Pourquoi préparer un budget de trésorerie?

Le budget de trésorerie est tout simplement un rapport montrant combien d’argent entre et sort de l’entreprise. Il indique combien de liquidités vous aurez en main à une période donnée.

D’abord et avant tout, un budget de trésorerie est un plan qui permet aux propriétaires et à la direction d’une entreprise de mieux comprendre la situation de trésorerie et d’atteindre les objectifs commerciaux.

Deuxièmement – et c’est tout aussi important – un budget de trésorerie est habituellement requis par quiconque envisage de prêter de l’argent à votre entreprise. Ce plan aide à démontrer comment vos fournisseurs sont payés, à quelle vitesse votre entreprise peut croître, ainsi que sa viabilité financière. Il peut également révéler un potentiel sur le plan de la déclaration des dividendes et de l’accroissement des capitaux propres, un aspect important pour les propriétaires d’entreprises et les actionnaires.

L’objectif ultime est d’avoir un flux de trésorerie positif – soit gagner plus d’argent que ce qui sort des caisses.

Que permet de voir le budget de trésorerie?

Un budget de trésorerie vous permettra d’estimer les revenus et les dépenses futurs de votre entreprise et vous aidera à prévoir si et quand vous serez à court de liquidités, afin que vous puissiez prendre des mesures proactives pour éviter de telles situations.

Une fois achevé, le budget de trésorerie permettre ainsi de prévoir :

  • quels sont les mois où vous pourriez manquer de liquidités,
  • si vous aurez assez d’argent pour payer vos factures à la fin de chaque mois,
  • si l’allongement des délais de paiement risque de vous mettre dans une situation de crise de trésorerie,
  • si vous avez ou non le bon solde minimum de départ pour chaque mois,
  • s’il y a des fluctuations saisonnières dans les flux de trésorerie,
  • si vous pouvez profiter de rabais inattendus de la part d’un fournisseur,
  • si vous avez besoin de mobiliser des capitaux.

Alors, comment monter cet important document financier qu’est le budget de trésorerie? Lisez la deuxième partie de cet article et apprenez les Sept étapes pour établir votre budget de trésorerie.

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