wifi icon

Embrace The Internet Of Things

Is your business ready for the Internet of Things (IoT)?

In your everyday life you may already be a part of the IoT, e.g. thermostats, home alarms and entertainment centers joined together digitally and managed from a computer or mobile device. Businesses also can, and increasingly are, bringing together sensors and cloud-computing with office equipment, factory machinery and order fulfillment/inventory systems, streamlining sales and production processes wirelessly. This improves customer relations, productivity and on-time delivery.

There’s no time like the present to get involved. Knowledge@Wharton is an online business analysis journal of The Wharton School at the University of Pennsylvania. In March its experts in collaboration with Dell posted an article to guide businesses through the ever-expanding digital landscape. Leveraging the Internet of Things for Competitive Advantage describes IoT as an « ecosystem » that « consists of data sensors, networks, cloud storage, applications and devices all working together to help companies and consumers manage their digital lives… »

How hot is the topic? What are the trends? International Data Corporation (IDC) is a premier global provider of market intelligence for IT professionals and business executives. Its infographic Connecting the IoT describes what is and forecasts what lies ahead through connectivity. A few insights from IDC:

  • There are currently 13 billion connected things worldwide, expected to grow to 30 billion by 2020.
  • By 2018 60% of IT solutions will become open-sourced allowing vertically-driven IoT markets to form.
  • Millennials, representing 16% of population, will accelerate IoT adoption.

Now is the time to embrace IoT. Consider what devices you frequently use and what data you would like to leverage. Is there client information you want to capture and share with your sales team? What operational systems could be integrated and managed remotely?

Of course there is cost. eMarketer.com cites an Accenture study showing that Internet users worldwide (62%) have concerns that purchasing IoT devices and services would be too expensive. Many (47%) are concerned about privacy and security issues. Businesses might require a cloud-based platform to serve as a data center or eCommerce solution. They might need technical support to set up the network and train employees. Plus, what devices should each employee have: a tablet, a smartphone, a laptop?

When you’re ready to look at IoT capabilities for your business, seek the guidance of an IT expert. Though the upfront investment may seem steep, the savings gained from a connected workforce and improved customer relations quickly prove the value of IoT.

wifi icon

Il est temps d’adopter l’Internet des objets

WiFi Internet of Things

Votre entreprise est-elle prête pour l’Internet des objets (IDO)? Dans votre vie quotidienne, vous faites peut-être déjà partie de l’IDO. Il suffit par exemple de penser aux thermostats, aux alarmes résidentielles et aux systèmes de divertissement à la maison qui sont connectés numériquement et gérés à partir d’un ordinateur ou d’un dispositif mobile. De plus en plus, les entreprises en profitent aussi en utilisant capteurs et nuages informatiques intégrés au matériel de bureau, à la machinerie industrielle, ainsi qu’aux systèmes de traitement des commandes et de gestion des stocks. Elles peuvent ainsi rationaliser les activités de vente et de production grâce à des procédés sans fil, tout en améliorant les relations avec la clientèle, la productivité et les délais de livraison.

Les entreprises ne doivent pas manquer le coche selon Knowledge@Wharton, une publication en ligne de la Wharton School, associée à l’Université de la Pennsylvanie. Cette publication, qui analyse le monde des affaires, publiait en mars (en collaboration avec Dell) un article visant à guider les entreprises à travers l’univers sans cesse grandissant de la technologie numérique. Intitulé Comment les entreprises peuvent mettre à profit l’Internet des objets pour améliorer leur avantage concurrentiel, cet article décrit l’IDO comme étant un « écosystème constitué de capteurs de données, de réseaux, d’unités de stockage en nuage, d’applications et de périphériques qui travaillent tous ensemble afin d’aider les entreprises et les consommateurs à gérer leurs activités dans le monde numérique […] ».

Vous vous demandez peut-être quelle est la pertinence du sujet et quelles sont les tendances en la matière? International Data Corporation, une importante firme-conseil en information commerciale destinée aux professionnels des TI et aux cadres d’entreprise, apporte des réponses. Dans une infographie intitulée Interconnexion de l’IDO, cette firme y décrit ses prévisions en matière de connectivité. En voici quelques faits saillants :

  • Il existe actuellement 13 milliards d’objets connectés dans le monde entier, et ce nombre devrait atteindre 30 milliards d’ici 2020.
  • D’ici 2018, 60 % des solutions de TI passeront en source libre, ce qui permettra la création de marchés verticaux ciblant l’IDO.
  • La génération du millénaire, qui représente 16 % de la population, accélérera l’adoption de l’IDO.

Le temps est venu pour les entreprises d’adopter l’IDO. Examinez les périphériques que vous utilisez fréquemment et les données que vous souhaiteriez exploiter. Existe-t-il des informations sur vos clients que vous aimeriez saisir et partager avec votre équipe de vente? Quels systèmes d’exploitation pourraient être intégrés et gérés à distance ?

Bien entendu, il y des coûts associés à l’IDO. eMarketer.com cite une étude d’Accenture à ce sujet. Les utilisateurs d’Internet dans le monde (62 %) auraient des appréhensions par rapport aux coûts des services et dispositifs IDO. Et bon nombre d’utilisateurs (47 %) seraient préoccupés par les questions de sécurité et de confidentialité. Ces préoccupations s’expliquent si l’on considère que les entreprises peuvent nécessiter une plate-forme d’informatique en nuage pour appuyer une solution de commerce électronique ou de centre de données. De plus, elles peuvent avoir besoin d’une assistance technique pour mettre en place le réseau et former les employés. Enfin, de quels appareils chaque employé devrait-il être muni? D’une tablette? D’un téléphone intelligent? D’un ordinateur portable?

Lorsque vous serez prêt à considérer les capacités de l’IDO pour votre entreprise, demandez l’aide d’un expert en TI. Bien que l’investissement initial puisse sembler important, les économies découlant d’une main-d’œuvre connectée et de relations avec la clientèle améliorées révéleront rapidement toute la valeur de l’IDO.

Liquid Capital Dans L’actualité

Flexiti Financial et Liquid Capital annoncent la mise en place d’une facilité de crédit pour soutenir la croissance des services financiers aux consommateurs de Flexiti au Canada

Flexiti Financial (« Flexiti »), une société de technologie financière canadienne qui offre directement dans les points de vente des commerçants des services de financement aux consommateurs, est heureuse d’annoncer la conclusion d’un accord avec Liquid Capital Corporation (« Liquid Capital »), une société spécialisée dans la fourniture de fonds de roulement, de prêts fondés sur l’actif et de solutions financières commerciales. En vertu de cet accord, Liquid Capital fournira la créance prioritaire sur une facilité de crédit, initialement jusqu’à concurrence de 25 millions de dollars, relativement aux créances des consommateurs générées par les services de Flexiti Financial. La facilité sera utilisée pour la prise en charge des créances produites par Flexiti, en attendant leur titrisation.

Liquid Capital Corporation Annonce L’achat De TCE Capital Corporation

TORONTO (Ontario), le 16 mai 2016 /CNW/ – Liquid Capital Corp. (« Liquid Capital »), un fournisseur canadien de services financiers et de prêts commerciaux basés sur l’actif, est heureuse d’annoncer la conclusion d’une convention de rachat visant l’acquisition des actifs et de la survaleur connexe de TCE Capital Corporation (« TCE Capital »), une société torontoise spécialisée dans les prêts fondés sur l’actif.

Ayant vu le jour en 1992, TCE Capital a été fondée par des entrepreneurs d’expérience qui en ont assuré la gestion au fil des ans. Depuis sa création, elle finance les entreprises à hauteur de 400 millions de dollars et plus par an en termes de prêts basés sur l’actif et de volume de transactions. TCE Capital privilégie les opérations dont la valeur s’établit entre 250 000 $ et 4 millions.

« Nous sommes heureux d’avoir réalisé l’acquisition de certains actifs de TCE Capital, tout en rapatriant au sein de Liquid Capital les connaissances et l’expertise de l’équipe de la haute direction et de l’évaluation du risque de TCE Capital », a déclaré Sol Roter, chef de la direction et cofondateur de Liquid Capital. « Cette transaction fait partie de l’évolution continue de la gamme de solutions de financement commercial et de prêts basés sur l’actif de Liquid Capital. C’est l’ensemble des responsables des affaires et des clients de Liquid Capital qui bénéficieront de notre gamme de produits en expansion, et de notre capacité d’agir de manière créative et dynamique au sein de l’industrie. »

« Dès notre première rencontre, il était clair que Liquid Capital était le partenaire idéal pour faire avancer notre vision », a affirmé pour sa part Gus Baril, président de TCE Capital. « Cette transaction arrive au bon moment et marque, sur une note positive, un tournant majeur dans la vie de l’entreprise et de tout son personnel. Les cadres, le personnel, les clients et les fournisseurs de TCE Capital sont entre bonnes mains. En effet, l’important réseau de responsables de Liquid Capital, sa gestion compétente, sa capacité financière et sa présence internationale sont porteurs de bien des promesses pour ce nouveau chapitre qui s’ouvre devant nous. »

Liquid Capital a formé une coentreprise avec Next Edge Capital Corp. (« Next Edge ») en 2015 pour cofinancer des investissements dans les créances provenant directement ou indirectement du canal de distribution constitué des responsables de Liquid Capital, en vue d’un investissement par le fonds Next Edge Private Debt Fund (« fonds Next Edge »). Le fonds Next Edge a depuis grossi pour atteindre environ 45 millions de dollars en actif et continuera de croître, à mesure que Liquid Capital prendra en charge des créances de qualité et des prêts fondés sur l’actif par l’intermédiaire de son réseau au Canada et aux États-Unis.

À propos de Liquid Capital

Fondée en 1999, Liquid Capital Corporation est active dans le secteur de l’affacturage et du financement commercial. La société a depuis traité plus de 2 milliards de dollars en comptes débiteurs et en transactions de financement commercial selon les données totalisées par son siège social canadien à Toronto et son siège social américain à Dallas, au Texas. La société compte 90 points de présence – situés dans cinq pays et sur quatre continents – d’où elle assure localement l’acquisition, la gestion et le financement de comptes débiteurs, accorde des prêts basés sur l’actif et exécute d’autres transactions permettant le financement des entreprises. Les personnes qui souhaitent en savoir plus peuvent consulter le site www.liquidcapitalcorp.com.

À propos de TCE Capital

TCE Capital fournit des services de financement de rechange un peu partout au Canada depuis sa création en 1992 et fait figure de pionnier dans l’élaboration de produits de financement à l’intention des entrepreneurs canadiens. Depuis sa création il y a 24 ans, la société se concentre à offrir surtout des prêts quasi bancaires et des solutions de financement souples conférant aux entreprises canadiennes les ressources nécessaires pour démarrer, grandir et se développer. Les personnes qui souhaitent en savoir plus peuvent consulter le sitewww.tcecapital.com.

SOURCE : Liquid Capital Corporation

Pour plus d’informations : Liquid Capital Corp : Sol Roter, Liquid Capital Corporation, chef de la direction, sroter@liquidcapitalcorp.com, 416 222-5599, poste 8185; Robert Thompson-So, Liquid Capital Corporation, vice-président et chef de la Stratégie, rts@liquidcapitalcorp.com, 416 222-5599, poste 8292; TCE Capital Corporation : Rick Coles, TCE Capital Corporation, vice-président et avocat général, rcoles@tcecapital.com, 416 496-7060; Relations avec les médias : Deborah Thompson, DT Communications, Deborah@dt-communications.ca, 416 918‑9551

Banner

Pehr Designs

Banner

Pehr Designs

case_study_web_pehr_designs

UNE STRATÉGIE DE CROISSANCE BIEN STRUCTURÉE

Des ventes quintuplées et un bilan amélioré – Rebecca Perren attribue à l’affacturage des comptes clients et au financement de bons de commande de Liquid Capital l’accession de Pehr au financement bancaire traditionnel. Il n’y a aucun doute : Pehr Designs est une marque mondiale de premier plan promise à un avenir aussi brillant que raffiné!

En 2010, inspirées par un amour partagé de la décoration et du design, Jennifer Kelly et Rebecca Perren, amies de longue date, lancent Pehr Designs, marque de distinction offrant des objets décoratifs pour la maison et les chambres d’enfants. Offerts par des détaillants bien connus comme Anthropologie et Indigo, leurs produits sont aussi prisés par une clientèle internationale de plus en plus nombreuse.

Avec ses produits conçus au Canada et fabriqués de façon responsable en Inde, Pehr Designs connaît une expansion rapide sur la scène nationale comme à l’international. Dès 2015, les commandes provenant des É.-U. représentent 80 % des ventes.

Le succès frappe à la porte, mais Pehr est aux prises avec un imposant défi. Même si la jeune entreprise peut financer des comptes moins importants grâce au crédit personnel fondé sur des relations d’affaires existantes, sa ligne de crédit bancaire est insuffisante pour soutenir les nouvelles ventes.

« L’entreprise était florissante, et nous recevions de nos clients des commandes exclusives de plus en plus importantes, » se rappelle Rebecca Perren, cofondatrice de Pehr. « Nous devions prendre des engagements auprès des fabricants, et la gestion de la période intermédiaire nous causait des maux de tête. »

Pehr Designs avait de toute urgence besoin d’une solution viable à court terme pour financer sa croissance à long terme. Examen fait de plusieurs solutions de rechange, Pehr Designs opte alors pour les services de financement de bons de commande et d’affacturage des comptes clients offerts par Liquid Capital.

« NOUS AVONS EXAMINÉ D’AUTRES SOLUTIONS, MÊME LES OFFRES D’AUTRES SOCIÉTÉS D’AFFACTURAGE. MAIS AU BOUT DU COMPTE, NOUS AVONS CHOISI LIQUID CAPITAL PARCE QUE C’EST CELLE QUI A PRIS LE TEMPS DE NOUS AIDER À COMPRENDRE LA PHILOSOPHIE QUI SOUS-TEND L’AFFACTURAGE, ET LIQUID CAPITAL NOUS A ACCOMPAGNÉES À TOUTES LES ÉTAPES. »

Rebecca Perren, Cofondatrice, Pehr Designs

OUVRIR LES PORTES AUX GRANDS CLIENTS DU SECTEUR DU DÉTAIL

Pour Rebecca Perren, l’affacturage était nouveau, et elle était de prime abord sceptique. Elle apprécie aujourd’hui le temps et le soutien que Liquid Capital a consacrés pour apaiser ses inquiétudes et lui expliquer l’affacturage et le financement des bons de commande. Selon elle, ces aspects étaient essentiels pour la rassurer face à ce nouveau mode de financement.

« Liquid Capital nous a aidées à avoir accès aux fonds dont nous avions besoin, a effectué des paiements lorsque nécessaire, a amélioré le délai de recouvrement des comptes clients et mis en place des cycles de paiement avec nos fabricants pour faire avancer nos affaires, » dit Rebecca Perren.

Par ailleurs, l’affacturage des comptes clients a donné à Pehr la capacité requise pour attirer et servir de grandes entreprises de détail, un élément important de sa stratégie de croissance qui représentait approximativement 50 % du chiffre d’affaires.

Pendant quelque 18 mois, de 2014 à 2016, Liquid Capital a acheté des comptes clients totalisant plus de 900 000 $ pour couvrir le coût des stocks et les frais d’exploitation. Le financement de bons de commande a ajouté 250 000 $ de fonds pour acheter des matières premières. Au total, Pehr Designs a bénéficié de plus de 50 financements.

UN FACTEUR ESSENTIEL POUR MAINTENIR LE NIVEAU DES STOCKS

Affirmant que Liquid Capital est une « véritable associée qui a contribué à la croissance de notre entreprise, » Rebecca Perren fait l’éloge du soutien que Pehr a reçue pour attirer de nouveaux clients, maintenir des stocks suffisants et entretenir le rythme de la production afin de répondre à la demande future.

« La majorité de nos produits étant fabriqués en Inde, le financement de bons de commande nous a aidées à maintenir les niveaux des stocks de gros, et l’affacturage a contribué à réduire le délai de recouvrement des comptes clients une fois les produits arrivés, » souligne Mme Perren.

Elle attribue d’ailleurs à l’affacturage la capacité de Pehr à payer ses fabricants à temps. « Si les usines productrices ne sont pas payées en temps opportun, il y a un effet boule de neige, explique-t-elle. Les livraisons sont retardées, les stocks baissent, et nous perdons des ventes. »

Mais le service et le soutien ne se sont pas arrêtés là. Lorsque Liquid Capital a pris en charge le processus de perception des comptes clients, elle a veillé à rassurer l’entreprise, en s’assurant qu’elle était à l’aise avec cette façon de faire et en lui démontrant l’intégrité des opérations. Liquid Capital a aussi aidé Pehr à mettre en place l’infrastructure requise pour suivre, gérer et tenir à jour les documents comptables.

« L’AFFACTURAGE RESTE ASSEZ MÉCONNU, ET  LES GENS NE SAVENT PAS VRAIMENT DE QUOI IL S’AGIT. GRÂCE AU FINANCEMENT DES BONS DE COMMANDE ET À L’AFFACTURAGE, NOUS AVONS PU TRAVERSER LA PÉRIODE DE 12 À 18 MOIS OÙ NOUS DEVIONS ALIMENTER LA CROISSANCE DE LA MANIÈRE DONT NOUS LE SOUHAITIONS. »

Rebecca Perren, Cofondatrice, Pehr Designs

PASSAGE SANS STRESS VERS LE FINANCEMENT BANCAIRE

Le financement étant maintenant en place, Pehr Designs continue à attirer des clients avec sa ligne d’objets décoratifs de distinction et de produits pour enfants.

Aux dires de Rebecca Perren, le financement de bons de commande, jumelé à l’affacturage des comptes clients, est la solution idéale pour maintenir les stocks et la production lorsque les ventes sont élevées, mais que le crédit se fait rare. Elle affirme que ce service est très avantageux pour les entreprises ayant en main des commandes qu’elles seraient autrement incapables d’honorer. Pehr a pu attirer de nouveaux clients et s’acquitter d’importantes commandes « avec beaucoup moins de stress. »

« Même si l’affacturage n’est pas la solution la moins chère, il apporte le financement nécessaire pour accepter des commandes de grands clients sans leur demander d’avances, déclare Rebecca Perren. Liquid Capital a été attentive à nos besoins, et il a été facile de travailler avec elle. De plus, la société a été formidable lorsque Pehr est passée au financement bancaire. »

Des ventes quintuplées et un bilan amélioré – Rebecca Perren attribue à l’affacturage des comptes clients et au financement de bons de commande par Liquid Capital l’accession de Pehr au financement bancaire traditionnel. Il n’y a aucun doute : Pehr Designs est une marque mondiale de premier plan promise à un avenir aussi brillant que raffiné!

« APRÈS AVOIR CONSTATÉ À QUEL POINT CELA NOUS A AIDÉES, JE PENSE QUE LES ENTREPRISES DEVRAIENT SE PRÉVALOIR DU FINANCEMENT DE BONS DE COMMANDE ET DE L’AFFACTURAGE DES COMPTES CLIENTS LORSQU’ELLES NE PEUVENT PAS OBTENIR DE FINANCEMENT BANCAIRE. C’EST FACILE, EFFICACE, ET LES PROCESSUS SONT TRÈS CLAIRS. TOUT COMPTE FAIT, CELA A RÉELLEMENT AIDÉ NOTRE ENTREPRISE À GRANDIR. »

Rebecca Perren, Cofondatrice, Pehr Designs

 

Image of two confident businesswomen working with touchpad in office

Le mentorat fait croître les entreprises

Si quelqu’un vous disait qu’une simple petite chose — qui ne coûte rien — pourrait augmenter les revenus de votre entreprise de 83 %, le croiriez-vous? Cela peut sembler trop beau pour être vrai, mais c’est pourtant bien ce que le site micromentor.org a révélé en 2014 dans sonBusiness Outcomes Survey. Que vous soyez un mentoré ayant besoin d’un mentor ou une entreprise qui forme des mentorés pour faire croître ses affaires, la grande valeur du mentorat est indéniable.

Luis Velasquez est un coach en leaderphip, un expert de l’engagement des employés et un formateur en gestion. Dans un article intitulé « Les sept tendances de l’engagement des employés et le rôle joué par le mentorat » (tiré de son blogue mentorcloud.com), il explique que les employeurs doivent mentorer leurs effectifs pour rester compétitives sur le marché actuel. Les avantages incluent une meilleure satisfaction au travail, une augmentation de la conservation du personnel et une productivité accrue. Il écrit : « L’acquisition de connaissances par l’intermédiaire du mentorat et l’application de ces connaissances par l’employé dans son emploi actuel sont non seulement à même d’augmenter le rendement de cette personne, mais également son niveau d’effort discrétionnaire ».

La mise en place d’une efficacité maximale chez vos employés signifie que vous aurez besoin de moins de personnel pour faire le travail au fur et à mesure que votre entreprise se développera. Vous vous éviterez ainsi les frais répétés attribuables au recrutement et au remplacement des employés. De fait, les experts du blogue ZaneBenefits estiment que perdre un membre de l’effectif peut coûter jusqu’à deux fois son salaire annuel, en particulier s’il s’agit d’un cadre de niveau supérieur.

Non seulement le mentorat augmentera-t-il la productivité, mais il vous permettra en outre de faire croître votre entreprise sans ajout de personnel. Ceci, bien sûr, libérera des fonds pour développer vos affaires via la planification stratégique, le marketing analytique, le renouvellement de la technologie, l’acquisition d’autres entreprises, les rénovations structurales ou des espaces de bureau, etc.

En tant que propriétaire d’une entreprise en pleine expansion, vous aussi pouvez exploiter toute la valeur des mentors. Par exemple, peut-être souhaitez-vous accroître les ventes dans un nouveau marché. Un mentor avec de l’expérience dans ce domaine peut apporter un éclairage sur les stratégies qui seraient efficaces et sur les acteurs qui ont du poids dans l’industrie.

Il existe de nombreuses ressources utiles pouvant apparier mentors et mentorés et vice-versa. Mentionnons notamment SCORE, dont les mentors bénévoles bénéficient d’une expérience réelle du monde des affaires. Ces mentors sont des propriétaires d’entreprise, des cadres et des gestionnaires actifs ou à la retraite qui ont fait face aux mêmes défis et décisions auxquels de nombreux entrepreneurs sont confrontés. En outre, les mentors de SCORE possèdent une expertise précieuse dans certains secteurs.

L’engagement du personnel, ça rapporte. SCORE fait état de plus de 100 000 entreprises qui ont augmenté leur chiffre d’affaires en 2014 grâce à leurs efforts de mentorat. Avec trois heures de mentorat ou plus, ces entrepreneurs ont non seulement enregistré des revenus plus élevés, mais également fait croître leur entreprise.

scramble letters

Mentorship Grows Business

mentorship

What if someone told you that doing one thing – at no cost – would increase your company’s revenue by 83%? It might sound too good to be true but that’s what micromentor.org found in its 2014 Business Outcomes Survey. Whether you’re a mentee in need of a mentor or a company grooming mentees to build your business, there is great value in mentorship.

Luis Velasquez is a leadership coach, employee engagement expert, and management trainer. He says in his mentorcloud.com blog post « 7 Trends In Employee Engagement and What Role Mentoring Plays » that employers must mentor their workforce to be competitive in today’s marketplace. And the benefits are astounding…

1. Higher job satisfaction

The benefits include higher job satisfaction, but also increased retention and improved productivity. Velasquez explains that, « Acquiring knowledge through mentoring and applying that knowledge to their current job will not only increase employee output, but will also increase their level of discretionary effort. »

2. Lower turnover

Creating maximum efficiency among your workers means that you’ll need fewer employees to get the job done as your company grows. You’ll avoid the reoccurring expense of searching for and replacing employees. Experts at ZaneBenefits estimate losing a salaried employee can cost as much as two times their annual salary, especially to replace a higher level executive.

3. Free up time and money

Not only will mentoring increase productivity, it will allow you to expand your business without adding more employees. This, of course, leaves you more money for growing your business via strategic planning, marketing analytics, technology, acquisition, or structural/office space, etc.

4. Increase sales

As an owner of an expanding business you too can tap into the value of mentors. Perhaps you want to grow sales in a new market. A mentor with experience in that arena can shed light on what strategies would be effective and who the « players » are in the industry.

Where to find a mentor

There are many useful resources ready to pair mentors with mentees and visa versa. One helpful organization that matches those in need of mentorship with mentors is SCORE. Its volunteer mentors bring real-world business experience. They are working and retired business owners, executives and managers who have been through the same challenges and decisions that many entrepreneurs face. In addition, SCORE business mentors offer valuable expertise in specific industries.

Engaging pays off. SCORE reports more than 100,000 businesses increased their revenue in 2014 thanks to its mentoring efforts. Those businesspeople with three-plus hours of mentoring not only achieved higher revenue, they experienced an increase in business growth.

 

Image by The Blue Diamond Gallery

Recent funding diagram

Financements récents – Mai 2016

Recent funding diagram

Recent Fundings – May 2016